Учёт инвестиций и доходность портфеля на одном экране

Учёт инвестиций по всем брокерским счетам сразу

Брокерский счёт в одном банке, ИИС — в другом, а сводит всё таблица, которую вы правите руками. Capitalio собирает счета всех брокеров в один капитал и считает сам — по всем сразу и по каждому отдельно.

• Брокерский счёт — Т-Инвестиции: Сделки приходят сами — по ключу, каждую ночь
• ИИС — Сбер: Загрузка файлом, повторная не создаст дублей
• Брокерский счёт 2 — БКС: Пока файлом или вручную
• Таблица Excel — Формулы и ручной ввод: Переезжает в Capitalio одним файлом

Таблица больше не нужна

• В таблице: Сделки переносите руками после каждой покупки. В Capitalio: Т-Инвестиции присылают сделки сами, остальные брокеры — файлом.
• В таблице: Цены и курсы вписываете сами. В Capitalio: Котировки МосБиржи и курсы ЦБ обновляются каждый день.
• В таблице: Дивиденды и купоны ищете по сайтам эмитентов. В Capitalio: Календарь выплат по вашим бумагам строится сам.
• В таблице: Доходность — формула, которая однажды сломается. В Capitalio: XIRR, TWR и налог как у брокера — до копейки.

Перенесите таблицу одним файлом. Сохраните её как CSV и загрузите в портфель: столбцы распознаются сами, а повторная загрузка не создаст дублей.

Что считает сервис: доходность, выплаты, аналитика

Три вещи, ради которых сервис заводят: понимать результат, видеть выплаты и разбираться, из чего он сложился.

Считает, а не показывает

Стоимость, прибыль и доходность считаются из ваших операций: ФИФО по каждой партии, НКД по облигациям, комиссии и налоги отдельными строками. XIRR — на вложенные деньги, TWR — на работу самого портфеля.

• Доходность двумя способами
• Каждая цифра раскладывается до сделок
• Сходится с отчётом брокера до копейки

Выплаты видно заранее

Дивиденды и купоны — календарём на год вперёд: что уже пришло, что объявлено, что только ожидается. Видно, сколько портфель приносит в месяц после налогов.

• Календарь на год вперёд
• Факт и прогноз раздельно
• Доходность выплат по каждой бумаге

Аналитика, а не витрина

Диверсификация по бумагам, отраслям и счетам. Рост против биржевых индексов на ваших же пополнениях. Отчёт по периодам с выгрузкой в Excel и PDF.

• Сравнение с индексами МосБиржи
• Облигации: доходность и сроки
• Отчёт помесячно, поквартально, по годам

Налоги и облигации — чего нет у других сервисов

Учёт и аналитику умеют все. Два направления, ради которых сервис затевался, — налоги и облигации — уже работают.

Налоговый штурман

НДФЛ за год по FIFO, как у брокера, и сверка с удержанным. Когда партия перестанет облагаться по льготе трёх лет, сколько вернуть по ИИС, какой убыток прошлых лет ещё уменьшит налог.

Облигационный конструктор

Купоны по месяцам на пять лет, лестница погашений, доходность к погашению и к оферте, реинвест купонов по графику выплат.

Как начать вести учёт инвестиций

Три шага и несколько минут. Ни приглашения, ни оплаты не нужно: кабинет заводится почтой и паролем.

Завести кабинет

Почта и пароль. Приглашения не нужны, оплата тоже.

Подключить брокера

Т-Инвестиции — по ключу на чтение, остальные — импортом отчёта или вручную.

Смотреть свод

Портфели складываются в «Мой капитал», история подтягивается за всё время.

Капитал — в кармане

Стоимость, доходность и выплаты всегда под рукой.

Вопросы о сервисе учёта инвестиций

С какими брокерами работает сервис учёта инвестиций?

Т-Инвестиции подключаются по ключу и обновляются сами каждую ночь. Остальные брокеры — импортом отчёта или ручным вводом; разбор отчётов других брокеров в работе.

А если портфель веду в таблице?

Операции можно загрузить файлом CSV или внести руками — история считается от них так же, как от загруженных у брокера.

Что с моими данными у брокера?

Ключ шифруется, в браузер не попадает и нужен только на чтение — торговать или выводить деньги по нему нельзя. Сервис ничего не отправляет от вашего имени.

Как считается доходность?

Двумя способами. XIRR — среднегодовая доходность ваших денег с учётом того, когда вы их вносили и выводили. TWR — как сработал сам портфель, без влияния пополнений: по нему честно сравнивать себя с индексом.

Считает ли сервис налоги с инвестиций?

Да. НДФЛ за год по FIFO — так, как считает брокер, и сверка с удержанным. Льгота трёх лет владения, вычеты ИИС, сальдирование и перенос убытков — в налоговом штурмане, на тарифах «Инвестор» и «Капитал».

Сервис берёт деньги?

Учёт — бесплатно и без срока: один портфель и до 10 бумаг. Налоги, прогноз выплат, ребалансировка и несколько портфелей — в тарифах «Инвестор» и «Капитал», от 208 ₽ в месяц при оплате за год. Новым инвесторам — 14 дней «Капитала» без карты.

Не нашли ответа? Про оплату, пробный период и отмену подписки — на странице тарифов. Или напишите нам на info@capitalio.ru.