Цифры и расчёты
Как считается прибыль и доходность
Из чего складывается прибыль и почему доходность считается с учётом пополнений.
Прибыль
Прибыль — это сколько портфель стоит сейчас минус сколько денег вы в него внесли. Чтобы было понятно, откуда она, число раскладывается на части: рост и падение цен, закрытые сделки, полученные дивиденды и купоны, комиссии и налоги. Части в сумме дают ровно ту прибыль, что показана сверху.
Доходность годовых
Если пополнять портфель в разное время, простое «прибыль ÷ вложения» врёт: деньги, внесённые вчера, ещё не успели поработать. Поэтому доходность считается с учётом того, когда и сколько вы вносили и выводили (метод XIRR).
Как проверить
Стоимость портфеля — это количество каждой бумаги на руках, умноженное на её цену, плюс деньги на счёте. Количество видно на экране «Активы», цену — на карточке бумаги.